Oltre la metà delle svizzere e degli svizzeri si sente poco preparata finanziariamente a svolte inaspettate nella vita

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/ Parola (s): Research Update/Risultati degli studi

Oltre la metà delle svizzere e degli svizzeri si sente poco preparata finanziariamente a svolte inaspettate nella vita

05.07.2022 / 09:00

Zurigo, 5 Iuglio 2022

Per il 60% delle persone in Svizzera è sempre più difficile prendere le giuste decisioni previdenziali e finanziarie
Il 53% ritiene di non essere preparato a svolte inaspettate nella vita
Il 47% ha l’impressione che le decisioni da prendere riguardo a questioni finanziarie e previdenziali diventino sempre più numerose
Il 30% delle persone in Svizzera ha già perso molto denaro in passato
Il 72% ritiene importante la consulenza riguardo a temi finanziari e previdenziali

Non sufficientemente informati e mal preparati

Nell’ambito di un sondaggio rappresentativo condotto su incarico di Swiss Life, la netta maggioranza delle persone intervistate in Svizzera afferma di avere sempre più difficoltà a prendere le giuste decisioni previdenziali e finanziarie. Solo il 38% si sente veramente ben informato sulle tematiche finanziarie. E più della metà si ritiene finanziariamente impreparata a svolte inaspettate nella vita.

Il 44% ha già preso almeno una volta un’importante decisione finanziaria che in seguito ha rimpianto. E circa un terzo ha addirittura già perso una grande somma di denaro, perché non si era informato con la dovuta attenzione. Il 44% dei baby boomer (classi 1946-1964) col senno di poi avrebbe preferito rivolgersi a una consulente finanziaria o a un consulente finanziario personale nell’ambito delle decisioni relative al pensionamento.

La stragrande maggioranza crede nella libertà di scelta finanziaria

Per l’86% delle persone in Svizzera è fondamentale poter decidere in piena libertà di scelta riguardo a questioni finanziarie. Il 69% si sente responsabile in prima persona del successo o del fallimento della propria previdenza finanziaria e il 71% delle persone intervistate è convinto che la libertà di scelta e l’indipendenza finanziarie siano un obiettivo personale realistico. Che si tratti di un lungo viaggio, di un cambiamento di lavoro o dell’acquisto di una casa: il 63% ha obiettivi finanziari chiari e una persona su due progetta, nei prossimi dodici mesi, di prendere una decisione con importanti ripercussioni finanziarie.

I giovani desiderano una consulenza personale

Il 72% delle persone interpellate ritiene che la consulenza sia importante riguardo a tematiche finanziarie e previdenziali e il 70% afferma che una consulente o un consulente personale stia diventando addirittura sempre più importante. I più giovani (Gen Z e Millennial nati tra il 1981 e il 2004) attribuiscono la massima importanza alla consulenza, con il 76%. In caso di un’importante stipula di contratto, per l’80% degli intervistati l’interazione con una persona è indispensabile. La fiducia nella propria consulente finanziaria / assicurativa o nel proprio consulente finanziario / assicurativo è grande (complessivamente l’86%), ma quasi la metà non ha un/a consulente fissa/o presso la propria banca o assicurazione.

Infografica “finanze e previdenza” (pdf)

Lo studio

Su incarico di Swiss Life, tra il 7 aprile e il 13 aprile 2022 YouGov ha condotto un sondaggio rappresentativo sulla tematica “finanze e previdenza”. Sono state intervistate online 1 051 persone provenienti dalla Svizzera di età compresa tra i 18 e i 79 anni.

Altri articoli e studi di Swiss Life sulla vita in piena libertà di scelta

“Vivere in piena libertà di scelta” è il purpose di Swiss Life, che presenta regolarmente interviste con esperti, articoli da cui trarre ispirazione e sondaggi rappresentativi sull’argomento. Tutti gli articoli e gli studi sono reperibili online all’indirizzo www.swisslife.com/hub.

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I consulenti di Swiss Life Select, Tecis, Horbach, Proventus, Fincentrum e Chase de Vere selezionano sul mercato i prodotti adeguati per i clienti, secondo l’approccio Best Select. Swiss Life Asset Managers offre a investitori istituzionali e privati accesso a soluzioni d’investimento e di gestione patrimoniale. Swiss Life assiste sia gruppi multinazionali, con soluzioni di previdenza a favore del personale, sia clienti privati benestanti, con prodotti di previdenza strutturati.

Swiss Life Holding SA, con sede a Zurigo, trae le sue origini dalla Società svizzera di Assicurazioni generali sulla vita dell’uomo fondata nel 1857. L’azione di Swiss Life Holding SA è quotata allo SIX Swiss Exchange (SLHN). Fanno parte del gruppo Swiss Life anche diverse controllate. Il gruppo dà lavoro a circa 10 000 collaboratori e dispone di una rete di vendita di circa 17 000 consulenti.

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